Aslında hiç zor değil ki Çünkü buradaki şirinler biziz ve şirin olduğumuzun farkında bile değiliz belki. Hatta tam tersi : " Hadi TMS düzelde yatırım yapalım. " diye biz haykırıyoruz.

Dediğim gibi ben sadece fikirlerimi ve bilgilerime dayanarak bir şeyler yazıyorum. Hiç alakası da olamayabilir. Ama kendi açımdan konuşacak olursam kesinlikle bu iş temiz para işi değil bence

Dur şimdi yeni bir tartışma yaratma
Surf yapamıyoruz zaten 
@fzthkurmaz hocam doğru diyor bu işler bitcoin ile dönüyor deyolar
Hani şu underground internet alemi var ya oralarda neler neler oluyormuş
Bizim ptc işleri hayır işleri gibi kalır 

Ben mesaj yazarken tartışma başlamış bile

bitcoin on numara bu iş için bikere arada banka yok aracı firmalar var ve anında dünyanın herhangi bir yerine bitcoin transferi mümkün ve dolara çevirmede kayıp çok az hatta hiç çevirmese ne ki mining ten bahsetmiyorum transfer den bahsediyorum ama illa bi gider gösterilmesi gerekiyorsa bilemem . para takip edilemiyor aynı zamanda tamamen kripto para tabi bankacı üstadlar varken bi anda kaldım öyle

Desene aynı yollardan geçmişiz Aynı zamanda ben bir bankada görev tanımım terörün finansmanının ve kara paranın engellenmesi olan bir bölümde yetkili olarak çalışıyorum. Kaldı ki Epicclix sadece bir örnekti burada. TMS + Clixsence + Neobux sence büyük bir rakama ulaşabildik mi ne dersin?

Escobar : " Bana izin verin ülkemin dış borcunun tamamını tek saniyede kapatayım. "

Sence kayıp o kadar az mı?

Pablo Escobar'ın kim olduğunu söylememe gerek yok diye düşünüyorum

Benim alanımla "kara para aklama" olayının direk bir bağlantısı yok yalnız bazı konularda alan dışı olaylarda iyi bir eğilim kazanmamız için sağ olsun üniversite elinden gelen her şeyi yapıyor...

Konuya dönersek Epicclix'in bir örnek olduğunu biliyorum, ve hiçbir şey değil tek başına... TMS, neobux bunlar konuşuluyor tamam yalnız dediğim şeyi atlıyorsunuz sanırım. Üçüncü kez yazıyor gibi olacağım galiba ama kara para aklama peşindeki şebekelerin veya örgütlerin en temel amaçlarından birisi parayı az kayıpla aklamaktır. Bunu sizin daha iyi bilmeniz gerekir diye düşünüyorum. TMS örneğini tekrarlamak istemiyorum, 1$ aklamak için 10$ parayı sisteme sokmanın pek de mantıklı olmadığı açık örgütler için.

Ben konunun ABD ve Amerika kıtası kısmına gayet vakıf olduğumu düşünüyorum. Üstünde harcadığım zamanda gayet verimli çalıştım, yanımızdaki danışman hocalardan birisi de Amerika'daki kara para aklamayle mücadele eden hükümet kuruluşlarından (Anti money laundering-AML) birisinde yıllarca çalışmış birisiydi. Pablo Escobar gibi ben de sayısız epik örnek verebilirim ama bunun etkisi "Bordo berelilerle ilgili PKK mağarasında yazan yazı" gibi olur, havada kalır.

BTC gibi kripto para birimlerinde zaten olay tamamen karışık... Tamamen kara para aklamaya uygun bir yöntem. Bunun dışında aklımıza gelmeyen neler var...

Bir oyun düşünün mesela World of Warcraft oyunu. Burdaki oyun paralarını ve eşyalarını insanlar gerçek para karşılığı birbirlerine satabiliyorlar. Burda bile kara para aklaması yapılabilir teknik olarak.

Freelancer sitesini düşünün. İnsanlar bir hizmet talebi açıyorlar ve iş arayanlara belli bir miktar para teklif ediyorlar. Burda da yine aynı şekilde hiçbir şekilde gerçek olmayan bir hizmet için ödeme gerçekleştirilebilir.

Veya mobil oyun düşünün, tarla var domates, patlıcan ekiyoruz... Premium özellikler satılabilir burda alakasız şekilde, fidanları hızlı büyüt 59$ da fiyat koyarsın atıyorum... Bir çok oyuncu sonra bunları satın alır...

Olayın Türkiye ayağına gelince durum çok komik ve Türkiye bu konuda çok mimlenmiş bir ülke ABD'de Türkiye'nin onlarca katı kara para aklanmasına rağmen... Bir devlet bankası mesela, müfettiş yardımcılığı sınavı katılım şartlarına "kara para aklama suçundan hükümlü bulunmamış olmak" diye bir madde koyar ama bankanın kendisi belli ki kara para aklama durumlarından bihaberdir. Ama daha sonra bu banka'da kara para aklamanın kralının gerçekleştiği anlaşılır. Deniz Feneri davasında ne hikmetse bu devlet bankasının görevlileri uyumuştur ama kara para aklama şüphesiyle Alman savcılığı'nı harekete geçiren bu bankanın Alman'yadaki hesaplarındaki şüpheli hareketleri gören Alman bankalarıdır.

Teoride takılıp kalmak pek mantıklı olmuyor bu aşamada inanın bana. Eğer bir gün sahadaki örnekleri görürseniz daha iyi anlayacağınızı düşünüyorum ve ekliyorum. Size 11 TL versem ama tek şartım 10 TL sini yakmanız olsa ne derdiniz bana? Şahsen ben kabul ederdim.

Kaldı ki MoneyGram ve WesternUnion gibi sistemler giderlerin çok olduğu ancak aklamada en çok kullanılan yöntemlerin başında gelir.

Tekrar söylüyorum 11 TL verecekseniz 10 TL sini seve seve yakarım

( Biz burada masraf ve çeşitli giderlerden sonraki rakamı konuyoruz. )

Elbette şeyin teorisiyle pratikteki yansıması %100 uyuşmuyor ama verdiğiniz örnek benim okuduğum onlarca makaleye göre, yayınlanan raporlara göre, dahası bu işle mücadeleyi dünyada en kapsamlı ve yüksek hacimde yapan ABD'nin kara parayı kontrol yasası(control act of money laundering) sonucu ortaya çıkan sonuçlara doğru olmuyor.

Fazlaca makale paylaşılabilir bu konuda ama ortaya 11 TL koyarak 1 TL'sini aklamaya çalışan şebeke pek gerçekçi değil. Sizin bizzat gördüğünüz örnekler varsa bu oranda bilmiyorum.

Konunun da dışına çıkmak istemiyorum daha fazla twickerz konusu altında. Benim görüşlerim bunlardır, global örneklerden yola çıkarak elde ettiğim bilgilerdir bir uzman danışmanlığında. Sizin Türkiye'de böyle bir vakaya denk gelmişliğiniz varsa yazık yani o şebekeye evlerine haciz falan gelmediyse %90 kayıpla kara para aklamak nedir yahu.

İsim veremeyeceğim ancak herkesin çok iyi bildiği ve Türkiye'nin büyük firmalarından bir tanesinde bu durum ortaya çıktı

Yalnız atladığınız olay şu burada %90 kayıp yok O sizin teoriniz sadece kaldı ki hakkım olmayan bir karın %90 ını yakarım %10 için. En önemli nokta burası bence

Anlattığım olada %90 kayıp var. Durum şöyle.

Bir tane site kuruluyor, 1 ayda %10 kar dağıtıyor. Örgüt 1 milyon dolar koyuyor siteye. 1 ay sonra 1 milyon 100 bin dolar para çekecekler sistemden. Yalnız bu sırada diğer normal kullanıcıların da koyduğu 10 milyon dolar para var sistemde. 1 milyon dolar da onlara ödeyecekler. Kendilerine kalan para ilk yatırdıkları paranın 10'da biri. Evet teknik olarak parayı akladılar ama 10 koyup 1 aldılar %90 kayıpla.

İşte bu şebekelerin kullanmayacağı bir yöntem.

Bir de hak edilmemiş kar kavramını hak edilmemiş para olarak düzenleyip şöyle bir şey önermek istiyorum. Bu kara para işinde aklanacak para diyelim silah ticaretinden geldi. Örgüt 1 milyon dolar kazandı. İyi de örgüte bu 1 milyon dolar havadan gelmedi ki. 1 milyon dolarlık bir bedelle silahları sattılar ama o silahları yüzbinlerce dolar bedelle ya kendileri ürettirdiler ya da naylon ülkelerden birinden yüklü rüşvetle ordu envanteri dışına çıkarttırdılar.

Örgütün 400 bin dolar rüşvetle 1.000 adet tüfeği XX ismindeki naylon bir devletten aldığını varsayalım daha sonra bu silahları başka bir örgüte 1 milyon dolara satıyorlar. Ettikleri kar 600 bin dolar, kendi paraları 400 bin dolardı. Sonra bu 1 milyon doları siteye yatırım 1 milyon 100 bin dolar olarak çekeceklerdi. Yalnız o sırada diğer müşterilere de ödenmesi gereken 1 milyon dolarlık kar miktarı var. Adamın elinde kaldı 100 bin dolar... Eeee zaten ana parası 400 bin dolardı.

Ya neyse zaten böyle bir şeyi işin piri olmuş kimse yapmaz da. 

Türkiye'deki firmalardan birinde bu durum ortaya çıktı derken %90 veya üzeri kayıpla kara para aklama durumu mu ortaya çıktı yoksa kara para aklama durumu mu ortaya çıktı ? İkincisiyse zaten buna şaşıracak bir şey yok Türkiye'nin bu noktadaki profili ve bankaların bunu denetleme mekanizmasının ne denli kuvvetli olduğunu Alman bankaları sağ olsun Deniz Feneri davasında gördük. 

Bu rada işte bu yüzden TMS veya herhangi diğer PTC sitesi kara para aklamak için teoride uygun gözükse de pratikte uygun değil bana göre.